泰國央行將強制披露超過500萬泰銖現金存款來源

泰國央行宣布，自第四季起，存入超過500萬泰銖現金的客戶必須披露資金來源，以打擊灰色經濟及非法金融活動。

泰國央行行長維泰（Vitai Ratanakorn）近日表示，為了加強對灰色經濟及非法金融活動的監管，自第四季起，所有存入超過500萬泰銖現金的客戶都必須披露資金來源。這項新規將有助於防止金融機構被用作非法活動的管道，並提升金融透明度。

維泰在與經濟記者的會議中指出，央行將重新檢視其法律權限，以確定存款披露的具體要求。此外，對於進行大額現金兌換的客戶，若想將1000泰銖鈔票兌換為100或500泰銖鈔票，亦需說明交易目的及需求。

此外，早在今年早些時候，央行已針對超過500萬泰銖的現金提款實施了加強盡職調查的措施，商業銀行及國有金融機構需核實客戶使用現金的原因，並評估是否可透過電子轉帳或支票進行交易。維泰強調，合法的商業交易仍然被允許。

自這些措施於四月和五月生效以來，大額現金提款已下降35%。維泰表示，將在所有銀行中統一執行這些措施，以進一步減少此類交易。

維泰還呼籲進行結構性改革，指出歷屆政府在解決國家長期經濟問題方面的失敗。他提到，泰國經濟在中東衝突期間表現出意外的韌性，預測今年GDP增長將達到2.3%，而非最壞情況下的1.5%萎縮。然而，根深蒂固的結構性問題仍然是當前最迫切的挑戰。